Uzyskanie zezwolenia CASP – kluczowe informacje dla firm kryptowalutowych 

Zezwolenie CASP (Crypto-Asset Service Provider) to obowiązkowe zezwolenie wynikające z rozporządzenia MiCA (Markets in Crypto-Assets), które muszą uzyskać firmy świadczące usługi związane z kryptoaktywami w Unii Europejskiej. Dotyczy to m.in. giełd kryptowalutowych oraz kantorów kryptowalutowych. 

Jak uzyskać zezwolenie CASP? 

Aby prowadzić działalność w zakresie kryptoaktywów zgodnie z regulacjami MiCA, przedsiębiorcy muszą spełnić określone wymagania i złożyć wniosek do odpowiedniego organu nadzorczego w swoim kraju. 

Wymogi dotyczące fizycznej obecności w UE 

Zgodnie z art. 59 ust. 2 MiCA dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów muszą: 

• Mieć siedzibę główną w jednym z państw członkowskich w którym faktycznie prowadzą przynajmniej część działalności związanej z usługami w zakresie kryptoaktywów. 
• Mieć miejsce faktycznego zarządu w UE. 
• Posiadać co najmniej jednego dyrektora zamieszkałego na terenie UE. 

Zatem działalność wyłącznie wirtualna, bez fizycznej obecności w UE, nie spełnia wymogów regulacyjnych.Gdzie składa się wniosek o zezwolenie CASP? 

Podmioty ubiegające się o zezwolenie CASP składają wniosek do właściwego organu nadzorczego swojego macierzystego państwa członkowskiego. 

Macierzystym państwem członkowskim dla dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów będzie państwo członkowskie, w którym dostawca usług w zakresie kryptoaktywów ma siedzibę statutową. 

Czy zezwolenie CASP pozwala na świadczenie usług w całej UE? 

Tak, po uzyskaniu zezwolenia CASP firmy mogą świadczyć usługi związane z kryptoaktywami na terenie całej Unii Europejskiej w ramach swobody przedsiębiorczości lub swobody świadczenia usług. Co ważne, działalność transgraniczna nie wymaga fizycznej obecności w przyjmującym państwie członkowskim. 

Wymogi dla członków zarządu podmiotów ubiegających się o CASP 

Członkowie zarządu muszą: 

• Posiadać dobrą reputację, „czysty” rejestr karny oraz odpowiednią wiedzę i doświadczenie.   
• Nie mogą być skazani za przestępstwa związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu ani za inne przestępstwa, które mogłyby wpłynąć na ich dobrą opinię. 
• Co najmniej jeden z członków zarządu musi mieć miejsce zamieszkania w Unii. 
• Muszą również wykazać, że są w stanie poświęcić wystarczająco dużo czasu na skuteczne wykonywanie swoich obowiązków. 
• Nie może na nich być nałożona kara na podstawie przepisów dot. prawa handlowego, prawa dotyczącego niewypłacalności oraz przepisów dotyczących usług finansowych, lub przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zwalczania nadużyć finansowych lub odpowiedzialności zawodowej. 

Spełnienie tych warunków musi być udokumentowane odpowiednimi dowodami, które należy dołączyć do wniosku o wydanie zezwolenia. Organ nadzorczy będzie weryfikował, czy osoby te rzeczywiście spełniają przedmiotowe warunki. 

Dokumenty wymagane we wniosku o zezwolenie CASP 

Szczegółowa lista dokumentów i informacji, jakie powinny znaleźć się we wniosku o wydanie zezwolenia CASP jest każdorazowo zależna od rodzaju usług, jakie planuje świadczyć podmiot występujący o zezwolenie zgodnie z art. 3 ust. 1 pkt 16 MiCA. Z tego względu pierwszym krokiem w ramach przygotowań do złożenia wniosku powinno być zawsze zidentyfikowanie usług, jakie planujemy świadczyć i weryfikacja wymogów, jakie zostały przewidziane przez MiCA w odniesieniu do zezwolenia dla tych konkretnych usług.   

Bazując jednak na wymogach określonych w rozporządzeniu MiCA oraz towarzyszących mu standardach technicznych możliwe jest określenie podstawowego katalogu dokumentów i informacji, które będzie musiał skompletować podmiot przygotowujący się do złożenia wniosku o zezwolenie CASP. Będą to: 

• Dane identyfikacyjne wnioskodawcy.  
• Statut lub umowa spółki. 
• Program działalności i rodzaj planowanych usług oraz miejsce i sposób ich świadczenia. 
• Dowód spełnienia wymogów zabezpieczeń ostrożnościowych określonych w art. 67 MiCA (Dokumenty potwierdzające wymagane fundusze lub gwarancje, ewentualne polisy ubezpieczeniowe). 
• Opis zasad zarządzania – struktura organizacyjna wnioskodawcy i system nadzoru wewnętrznego i procedury decyzyjne. 
• Dowód odpowiedniej reputacji i kompetencji członków organu zarządzającego – (Dokumenty potwierdzające niekaralność i życiorysy (CV) oraz informacje o doświadczeniu). 
• Opis kontroli wewnętrznej i procedur zarządzania ryzykiem (Polityki i procedury identyfikowania, oceny i zarządzania ryzykiem, procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz plan ciągłości działania). 
• Dokumentacja techniczna systemów ICT i rozwiązań w zakresie bezpieczeństwa wraz z opisem w języku niespecjaistycznym (Spójny opis w języku niespecjalistycznym i polityka ciągłości działania, która obejmuje plany ciągłości działania w zakresie ICT, a także plany reagowania i przywracania sprawności ICT). 
• Procedury wyodrębniania kryptoaktywów i środków pieniężnych klienta.  
• Procedury rozpatrywania skarg.  
• Polityka przechowywania i administrowania kryptoaktywami (Wymagane w przypadku planów świadczenia usług custody). 
• Opis przepisów operacyjnych platformy obrotu (jeżeli dotyczy) – Zasady prowadzenia platformy oraz procedury i system zapobiegania nadużyciom rynkowym. 
• Potwierdzenie wiedzy i doświadczenia osób świadczących doradztwo lub zarządzających portfelem (jeżeli zamierzamy świadczyć usługi doradztwa w zakresie kryptoaktywów lub zarządzania portfelem kryptoaktywów) – Dokumenty potwierdzające kompetencje i doświadczenie doradców niezbędne do wywiązania się ze swoich obowiązków.  
• Wskazanie rodzaju kryptoaktywów których dotyczy usługa w zakresie kryptoaktywów.  
• Systemy i procedury zapewniające dostępność, autentyczność, integralność i poufność danych.  
• Polityka w zakresie outsourcingu, w tym politykę dotyczącą planów awaryjnych i strategii wyjścia, z uwzględnieniem skali, charakteru i zakresu świadczonych usług w zakresie kryptoaktywów. 

Podsumowanie 

Biorąc pod uwagę szczegółowość i obszerność informacji i dokumentów, jakie muszą zostać załączone do wniosku o wydanie zezwolenia CASP, nie ma wątpliwości, że jest to proces, do którego należy się dobrze przygotować. W związku z tym, jeśli planujesz składać wniosek o zezwolenia z MICA skontaktuj się z nami, aby upewnić się, że wniosek spełnia wszystkie wymogi regulacyjne! Chętnie pomożemy w przygotowaniu odpowiedniej dokumentacji oraz zapewnieniu zgodności z przepisami MiCA, a także innymi regulacjami właściwymi m. in. dla podmiotów finansowych lub z branży kryptoaktywów – w szczególności RODO czy DORA.