Come ottenere una licenza CASP: informazioni chiave per le società di criptovalute

Una licenza CASP (Crypto-Asset Service Provider) è una licenza obbligatoria ai sensi del regolamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) che le società che forniscono servizi relativi alle criptovalute nell’Unione Europea devono ottenere. Ciò vale, tra l’altro, per gli exchange di criptovalute e i bureau di criptovalute.

Come si ottiene una licenza CASP?

Per gestire un’attività di criptovalute in conformità con le normative MiCA, i trader devono soddisfare determinati requisiti e presentare una domanda all’autorità di vigilanza competente nel loro paese.

Requisiti per la presenza fisica nell’UE

Ai sensi dell’articolo 59, paragrafo 2, del MiCA, i fornitori di servizi di cripto-asset devono:

• Avere la sede principale in uno Stato membro in cui svolgono effettivamente almeno una parte delle loro attività di servizi di cripto-asset.
• Avere il luogo di gestione effettiva nell’UE.
• Avere almeno un amministratore residente nell’UE.

Pertanto, le operazioni puramente virtuali senza una presenza fisica nell’UE non soddisfano i requisiti normativi. Dove posso richiedere un’autorizzazione CASP?

Le entità che richiedono un’autorizzazione CASP devono presentare una domanda all’autorità di vigilanza competente del proprio Stato membro di origine.

Lo Stato membro di origine di un fornitore di servizi di cripto-asset sarà lo Stato membro in cui il fornitore di servizi di cripto-asset ha la propria sede legale.

L’autorizzazione CASP consente la fornitura di servizi in tutta l’UE?

Sì, una volta ottenuta la licenza CASP, le aziende possono fornire servizi di cripto-asset in tutta l’Unione Europea in base alla libertà di stabilimento o alla libertà di fornire servizi. È importante sottolineare che l’attività transfrontaliera non richiede una presenza fisica nello Stato membro ospitante.

Requisiti per i membri del consiglio di amministrazione delle entità che richiedono una licenza CASP

I membri del consiglio di amministrazione devono:

• Devono essere di buona reputazione, avere la fedina penale pulita e possedere conoscenze ed esperienza adeguate.
• Non devono essere stati condannati per reati relativi al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo o per altri reati che potrebbero compromettere la loro buona reputazione.
• Almeno un membro del consiglio di amministrazione deve essere residente nell’Unione.
• Devono inoltre dimostrare di essere in grado di dedicare tempo sufficiente per adempiere efficacemente ai propri doveri.
• Non devono essere soggetti ad alcuna sanzione ai sensi del diritto commerciale, del diritto fallimentare, delle normative sui servizi finanziari, delle normative antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo, delle normative antifrode o delle normative sulla responsabilità professionale.

Il rispetto di queste condizioni deve essere documentato con prove adeguate e allegato alla domanda di autorizzazione. L’autorità di vigilanza verificherà se tali condizioni sono effettivamente soddisfatte.

Documenti richiesti per la domanda di autorizzazione CASP

L’elenco esatto dei documenti e delle informazioni che devono essere inclusi nella domanda CASP dipende dal tipo di servizi che il richiedente intende fornire ai sensi dell’art. 3, paragrafo 1, n. 16 del MiCA. Pertanto, il primo passo nella preparazione di una domanda dovrebbe sempre essere quello di identificare i servizi che si intende fornire e verificare i requisiti che il MiCA ha stabilito per l’autorizzazione di questi servizi specifici.

Tuttavia, sulla base dei requisiti stabiliti nel regolamento MiCA e delle norme tecniche di accompagnamento, è possibile definire un catalogo di base di documenti e informazioni che dovranno essere completati da un ente che si prepara a richiedere una licenza CASP. Questi includeranno:

• Dati identificativi del richiedente.
• Statuto o accordo di partenariato.
• Programma delle attività e tipo di servizi previsti, nonché luogo e modalità di erogazione.
• Prova di conformità ai requisiti prudenziali di cui all’articolo 67 del MiCA (documenti che confermano i fondi o le garanzie richiesti, polizze assicurative se applicabili).
• Descrizione dei principi di gestione – struttura organizzativa del richiedente e sistema di supervisione interna e procedure decisionali.
• Prova dell’onorabilità e della competenza dei membri dell’organo di gestione (casellario giudiziario e CV, nonché informazioni sull’esperienza).
• Descrizione delle procedure di controllo interno e di gestione dei rischi (politiche e procedure per l’identificazione, la valutazione e la gestione dei rischi, procedure per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo e un piano di continuità operativa).
• Documentazione tecnica dei sistemi ICT e delle soluzioni di sicurezza con una descrizione non tecnica (Descrizione coerente non tecnica e politica di continuità operativa, che include piani di continuità operativa ICT, nonché piani di risposta e recupero ICT).
• Procedure per la segregazione delle cripto-attività e dei fondi dei clienti.
• Procedure di gestione dei reclami.
• Politica di custodia delle criptoattività (richiesta per i piani di servizio di custodia).
• Descrizione delle regole operative della piattaforma di trading (se applicabile) – Regole e procedure della piattaforma e sistema di prevenzione degli abusi di mercato.
• Conferma delle conoscenze e dell’esperienza delle persone che forniscono consulenza o gestione del portafoglio (se intendiamo fornire consulenza in materia di cripto-asset o servizi di gestione del portafoglio di cripto-asset) – Documenti che confermano la competenza e l’esperienza dei consulenti necessarie per adempiere ai loro doveri.

Indicazione del tipo di cripto-asset a cui si riferisce il servizio di cripto-asset. Sistemi e procedure per garantire la disponibilità, l’autenticità, l’integrità e la riservatezza dei dati.

• Indicazione del tipo di cripto-attività a cui si riferisce il servizio di cripto-attività.
• Sistemi e procedure per garantire la disponibilità, l’autenticità, l’integrità e la riservatezza dei dati.
• Politica di esternalizzazione, compresa la politica sui piani di emergenza e le strategie di uscita, tenendo conto della portata, della natura e dell’ambito dei servizi di cripto-asset forniti.

Sintesi

Considerando il dettaglio e l’entità delle informazioni e dei documenti che devono essere allegati alla domanda di licenza CASP, non c’è dubbio che si tratti di un processo che richiede una preparazione accurata. Pertanto, se avete intenzione di richiedere una licenza MICA, contattateci per assicurarvi che la vostra domanda soddisfi tutti i requisiti normativi!

Saremo lieti di aiutarvi a preparare la documentazione pertinente e a garantire la conformità alle normative MiCA, nonché ad altre normative applicabili agli enti finanziari o al settore dei cripto-asset, come il GDPR o il DORA. Saremo lieti di aiutarvi a preparare la documentazione appropriata e garantire la conformità alle normative MiCA, nonché ad altre normative rilevanti per le entità finanziarie o quelle nel settore delle criptovalute, come il GDPR o il DORA.