Місяць: Квітень 2025

Дозвіл CASP (Crypto-Asset Service Provider) – це обов’язковий дозвіл відповідно до регламенту MiCA (Markets in Crypto-Assets), який повинні отримати компанії, що надають послуги, пов’язані з криптовалютами, в Європейському Союзі. До них відносяться криптовалютні біржі та пункти обміну криптовалют.

Як отримати дозвіл CASP?

Для того, щоб здійснювати криптовалютну діяльність відповідно до правил MiCA, трейдери повинні відповідати певним вимогам і подати заявку до відповідного наглядового органу у своїй країні.

Вимоги щодо фізичної присутності в ЄС

Згідно зі статтею 59(2) MiCA, постачальники послуг, пов’язаних з криптовалютами, повинні

• Мати головний офіс в одній з держав-членів, в якій вони фактично здійснюють принаймні частину своєї діяльності, пов’язаної з послугами криптовалют.
• Мати місце ефективного управління в ЄС.
• Мати хоча б одного директора, який є резидентом ЄС.

Таким чином, суто віртуальна діяльність, без фізичної присутності в ЄС, не відповідає нормативним вимогам.Куди подавати заявку на отримання дозволу CASP?

Заявники на отримання дозволу CASP звертаються до компетентного наглядового органу своєї країни-члена ЄС.

Державою-членом для постачальника послуг з криптовалют є держава-член, в якій зареєстрований офіс постачальника послуг з криптовалют.

Чи дозволяє CASP-авторизація надавати послуги по всьому ЄС?

Так, після отримання дозволу CASP компанії можуть надавати послуги, пов’язані з криптовалютами, на всій території Європейського Союзу відповідно до свободи заснування або свободи надання послуг. Важливо, що транскордонна діяльність не вимагає фізичної присутності в приймаючій державі-члені.

Вимоги до членів правління заявників CASP

Члени правління повинні

• Мати хорошу репутацію, «чисте» судимість і відповідні знання та досвід.
• Вони не повинні бути засуджені за злочини, пов’язані з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, або інші злочини, які можуть вплинути на їхню репутацію.
• Принаймні один з членів правління повинен бути резидентом Європейського Союзу.
• Вони також повинні продемонструвати, що здатні приділяти достатньо часу ефективному виконанню своїх обов’язків.
• До них не повинні застосовуватися санкції відповідно до комерційного права, законодавства про неплатоспроможність і фінансові послуги, а також законів, що стосуються боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, боротьби з шахрайством або професійної відповідальності.

Виконання цих умов має бути підтверджено відповідними доказами, які додаються до заяви на отримання дозволу. Наглядовий орган перевірить, чи дійсно особи відповідають зазначеним умовам.

Документи, необхідні в заяві на отримання дозволу на проведення CASP

Детальний перелік документів та інформації, які повинні бути включені до заяви на отримання дозволу на провадження діяльності з надання послуг з перевезень, залежить у кожному конкретному випадку від виду послуг, які планує надавати заявник на отримання дозволу відповідно до статті 3(1)(16) Угоди MiCA. Тому першим кроком у підготовці до подання заяви завжди має бути визначення послуг, які планується надавати, та перевірка вимог, передбачених Угодою MiCA для отримання дозволу на ці конкретні послуги.

Однак, виходячи з вимог, викладених у Положенні MiCA та супутніх технічних стандартах, можна визначити базовий каталог документів та інформації, які необхідно буде заповнити суб’єкту господарювання, що готується подати заяву на отримання дозволу на надання послуг з перевезень пасажирів. Це будуть

• Ідентифікація заявника.
• Статут або установчий договір.
• Програма діяльності та тип запланованих послуг, а також де і як вони будуть надаватися.
• Докази відповідності вимогам пруденційних гарантій, викладених у статті 67 MiCA (документи, що підтверджують наявність необхідних коштів або гарантій, страхові поліси, якщо такі є).
• Опис механізмів управління – організаційної структури заявника та системи внутрішнього нагляду і процедур прийняття рішень.
• Підтвердження відповідної репутації та компетентності членів органу управління – (документи, що підтверджують відсутність судимості, а також біографічні дані (CV) та інформація про досвід роботи).
• Опис внутрішнього контролю та процедур управління ризиками – (Політика та процедури виявлення, оцінки та управління ризиками, процедури протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також план забезпечення безперервності діяльності).
• Технічна документація систем ІКТ та рішень з безпеки з неспецифічним мовним описом (Послідовний неспецифічний мовний опис та політика безперервності діяльності, що включає плани безперервності діяльності ІКТ, а також плани реагування та відновлення ІКТ).
• Процедури сегрегації криптоактивів та коштів клієнтів.
• Процедури розгляду скарг.
• Політика зберігання та адміністрування криптовалют (вимагається для планів депозитарних послуг).
• Опис операційних положень торгової платформи (якщо застосовується) – Правила роботи платформи та процедури і система запобігання зловживанням на ринку.
• Підтвердження знань та досвіду осіб, які надають консультації або здійснюють управління портфелем (у разі наміру надавати послуги з консультування щодо криптоактивів або управління портфелем криптоактивів) – документи, що підтверджують компетентність та досвід радників, необхідний для виконання ними своїх обов’язків.
• Зазначення типу криптоактивів, до яких відноситься послуга з криптоактивів.
• Системи та процедури для забезпечення доступності, автентичності, цілісності та конфіденційності даних.
• Політика аутсорсингу, включаючи політику щодо планів на випадок надзвичайних ситуацій та стратегій виходу, з урахуванням масштабу, характеру та обсягу наданих послуг з криптоактивів.

Підсумок

З огляду на детальність і обсяг інформації та документів, які повинні супроводжувати заявку на отримання CASP, немає сумнівів, що це процес, до якого слід добре підготуватися. Тому, якщо ви плануєте подавати заявку на отримання дозволів в MICA, зв’яжіться з нами, щоб переконатися, що ваша заявка відповідає всім нормативним вимогам! Ми будемо раді допомогти вам у підготовці відповідної документації та забезпеченні дотримання вимог MiCA, а також інших нормативних актів, що стосуються фінансових або криптовалютних організацій, зокрема RODO або DORA.

19.03.2025 – через понад 60 років після трагічного вбивства президента Джона Кеннеді – адміністрація президента Дональда Трампа розсекретила та оприлюднила тисячі сторінок документів, пов’язаних з цією подією. Це рішення, яке виконує обіцянку, дану Трампом ще в січні, має на меті підвищити прозорість і задовольнити давній інтерес громадськості до справи, яка десятиліттями захоплювала та інтригувала не лише американців, а й людей по всьому світу.

Масштаб розсекречення та його значення

На сайті Національного управління архівів і документації США було опубліковано понад 80 000 сторінок з 1123 різними документами. Це величезний обсяг матеріалу, який охоплює широкий спектр інформації, пов’язаної з вбивством Кеннеді. Серед розсекречених документів – службові записки, інтерв’ю, записи свідчень та інші матеріали, частина з яких була частково розсекречена раніше, а частина є абсолютно новою для громадськості.

Масштаб цього розсекречення є безпрецедентним і являє собою важливий крок до повного розуміння обставин вбивства. Документи можуть пролити нове світло на багато аспектів справи, які досі залишалися незрозумілими або предметом спекуляцій.

Правовий та історичний контекст

Публікація документів слідує за актом: Акт прозбір документів про вбивство президента Джона Кеннеді від 1992 р. Цей акт вимагав оприлюднити всі записи, пов’язані з вбивством, до 26 жовтня 2017 р., якщо президент США не вирішить інакше з міркувань національної безпеки. І Трамп, і до нього Джо Байден скористалися цим правом, відкладаючи повне розкриття документів.

Вищезгаданий законодавчий акт став відповіддю на зростаючий суспільний інтерес і численні теорії змови, що виникли навколо вбивства Кеннеді. Його метою було забезпечити більшу прозорість і дозволити дослідникам і громадськості отримати доступ до якомога більшої кількості інформації, пов’язаної з цією трагічною подією.

Очікування та скептицизм експертів

Хоча розсекречення документів викликало великий інтерес, багато експертів залишаються скептично налаштованими щодо можливості революційних відкриттів. Чимало експертів кажуть, що нові документи можуть доповнити картину подій, але навряд чи кардинально змінять наше розуміння вбивства.

Такий скептицизм пов’язаний з тим, що значна частина ключової інформації про вбивство вже була оприлюднена, а основні напрямки розслідування були ретельно вивчені численними комісіями та незалежними слідчими. Тим не менш, навіть дрібні деталі, що містяться в нещодавно розсекречених документах, можуть допомогти краще зрозуміти контекст і обставини цієї історичної події.

Теорії змови і суперечки

Справа про вбивство Кеннеді протягом багатьох років була предметом численних теорій змови. Багато людей, включаючи деяких членів сім’ї Кеннеді, ставлять під сумнів офіційну версію подій. Роберт Ф. Кеннеді-молодший, племінник вбитого президента, висловлював суперечливі думки, припускаючи причетність ЦРУ до смерті свого дядька. Така позиція, хоч і не підтверджена офіційно, демонструє, наскільки глибоко вкорінені сумніви щодо офіційної версії подій.

Конспірологічні теорії варіюються від припущень про причетність мафії, кубинської агентури до припущень про внутрішню змову в уряді США. Розсекречення нових документів може підтвердити або спростувати деякі з цих теорій, але з такою ж ймовірністю може надати новий матеріал для подальших спекуляцій.

Значення для історії та права

Розсекречення документів має велике значення не лише з історичної, але й з правової точки зору. Воно демонструє важливість балансу між національною безпекою та правом громадян на інформацію. Цей процес також підкреслює роль закону у формуванні історичного наративу та забезпеченні прозорості дій уряду.

З правової точки зору, розсекречення цих документів створює важливий прецедент для доступу до публічної інформації. Він демонструє, що навіть у питаннях надзвичайної державної важливості існує можливість і необхідність розкриття інформації для громадськості, хоча цей процес може тривати багато років.

Розсекречення такої великої кількості документів, крім того, має величезне значення для історичних дослідників. Історики та аналітики тепер отримають доступ до нових джерел, які можуть допомогти перевірити існуючі теорії або сформулювати нові гіпотези щодо вбивства Кеннеді.

Що таке розсекречення секретної інформації в ЄС?

А що таке розсекречення інформації в ЄС? Правовий контекст захисту секретної інформації в Європейському Союзі є складним і включає низку нормативно-правових актів як на рівні ЄС, так і на національному рівні. Ключовим законодавчим актом у цій сфері є Рішення Ради 2013/488/ЄС, яке встановлює принципи та мінімальні стандарти безпеки для захисту інформації з обмеженим доступом в ЄС. Ця інформація поділяється на чотири категорії: ТРИЗ СЕКРЕТ UE/EU TOP SECRET, SECRET UE/EU SECRET, CONFIDENTIEL UE/EU CONFIDENTIAL та RESTREINT UE/EU RESTRICTED, кожна з яких має певний рівень захисту та обмеження доступу. Це рішення лежить в основі захисту секретної інформації в ЄС, включаючи процедури розсекречення документів, які регулюються різними інституціями ЄС, наприклад, Радою ЄС, яка має власні процедури розсекречення історичних архівів.

Що стосується доступу до документів інституцій ЄС, то стаття 15 Договору про функціонування Європейського Союзу (принцип відкритості) накладає зобов’язання забезпечувати прозорість у роботі інституцій ЄС та надавати доступ до їхніх документів. Конкретні правила, що регулюють цей доступ, містяться в Регламенті (ЄС) № 1049/2001, який застосовується до документів Європейського Парламенту, Ради та Комісії. Однак існує очевидне протиріччя між принципом прозорості та необхідністю захисту інформації з обмеженим доступом. В рамках цього балансу інституції ЄС повинні суворо дотримуватися правил безпеки, водночас забезпечуючи доступ громадян до документів, якщо це не ставить під загрозу безпеку або інтереси ЄС. Ці правила підлягають нагляду з боку таких інституцій, як Європейський омбудсмен або Європейський наглядач із захисту даних, які стежать за дотриманням правил захисту секретної інформації.

Хоча кожна країна-член ЄС має власні правила щодо захисту інформації з обмеженим доступом, вони повинні відповідати загальним принципам, встановленим ЄС, особливо в контексті обміну інформацією між країнами-членами та інституціями ЄС. Водночас питання розсекречення документів, особливо в контексті політичних рішень або судових рішень, іноді є джерелом суперечок.

Останнім часом зростає критика інституцій ЄС за надмірну засекреченість інформації, що може обмежувати прозорість та доступ громадян до публічної інформації. Прикладом цього є поточні дискусії щодо розсекречення документів, які стосуються вбивства Джона Ф. Кеннеді.

Ця акція по всьому світу викликала численні дискусії про роль розсекречення документів в історичному та політичному контекстах, що також має відношення до практики Європейського Союзу щодо захисту секретних документів.

Технології штучного інтелекту в історичних дослідженнях

Сучасні технології, особливо штучний інтелект (ШІ), відіграють ключову роль в аналізі та виявленні нової інформації, що міститься в документах. Завдяки вдосконаленим алгоритмам обробки природної мови (NLP) дослідники можуть швидко просіювати величезні колекції документів у пошуках ключової інформації. ШІ допомагає аналізувати текст, виявляючи закономірності та взаємозв’язки, які могли вислизнути від дослідників-людей.

Аналіз мереж – це ще одне застосування технології ШІ, яке може дати нові знання. Інструменти аналізу соціальних мереж дозволяють скласти карту зв’язків між людьми, місцями та подіями, згаданими в документах. Це може допомогти виявити раніше невідомі зв’язки або підтвердити існуючі теорії про причетних до атаки.

Крім того, сучасні методи візуалізації даних дозволяють представити складну інформацію в більш доступній формі, полегшуючи аналіз зв’язків, хронології подій та історичного контексту. Ці інноваційні методи можуть допомогти дослідникам краще зрозуміти, як різні елементи, пов’язані з вбивством Кеннеді, формують цілісну картину цієї ключової події в історії США.

У контексті цих нових документів технології, в тому числі штучний інтелект, надають неоціненну підтримку дослідникам. Завдяки інструментам текстової аналітики та мережевого аналізу можна швидко отримати доступ до ключової інформації, яку було б важко виокремити традиційними способами. Штучний інтелект дозволяє аналізувати величезні масиви даних, значно прискорюючи процес виявлення нових фактів і формулювання висновків.

Роль нових технологій в аналізі документів

У контексті аналізу таких великих обсягів даних сучасні технології відіграють ключову роль. Штучний інтелект та вдосконалені алгоритми аналізу текстів можуть значно пришвидшити процес перегляду та категоризації інформації, що міститься в розсекречених документах.

Технології штучного інтелекту на службі історії можуть допомогти швидше шукати ключові слова, фрази чи закономірності на тисячах сторінок. Мережевий аналіз може допомогти скласти карту зв’язків між різними людьми та подіями. Ці інструменти також уможливлюють розширену візуалізацію даних, що полегшує розуміння складних взаємозв’язків у документах.

Підсумок

Розсекречення документів, пов’язаних з вбивством президента Джона Кеннеді, є важливим моментом в історії США та світових історичних дослідженнях. Хоча дослідникам знадобиться багато часу, щоб повністю проаналізувати розсекречені документи, сам факт їх оприлюднення є важливим кроком до повнішого розуміння однієї з найтрагічніших і найсуперечливіших подій в історії США.

Незалежно від того, чи стануть вони революційними відкриттями, вони, безумовно, сприятимуть подальшій дискусії про роль прозорості в демократичному суспільстві та важливість доступу до інформації у формуванні нашого розуміння історії. Водночас, використання сучасних технологій в аналізі цих документів демонструє, як сучасні інструменти можуть допомогти у вивченні та інтерпретації подій минулого.