Отримання дозволу CASP – ключова інформація для криптовалютних компаній

Дозвіл CASP (Crypto-Asset Service Provider) – це обов’язковий дозвіл відповідно до регламенту MiCA (Markets in Crypto-Assets), який повинні отримати компанії, що надають послуги, пов’язані з криптовалютами, в Європейському Союзі. До них відносяться криптовалютні біржі та пункти обміну криптовалют.

Як отримати дозвіл CASP?

Для того, щоб здійснювати криптовалютну діяльність відповідно до правил MiCA, трейдери повинні відповідати певним вимогам і подати заявку до відповідного наглядового органу у своїй країні.

Вимоги щодо фізичної присутності в ЄС

Згідно зі статтею 59(2) MiCA, постачальники послуг, пов’язаних з криптовалютами, повинні

• Мати головний офіс в одній з держав-членів, в якій вони фактично здійснюють принаймні частину своєї діяльності, пов’язаної з послугами криптовалют.
• Мати місце ефективного управління в ЄС.
• Мати хоча б одного директора, який є резидентом ЄС.

Таким чином, суто віртуальна діяльність, без фізичної присутності в ЄС, не відповідає нормативним вимогам.Куди подавати заявку на отримання дозволу CASP?

Заявники на отримання дозволу CASP звертаються до компетентного наглядового органу своєї країни-члена ЄС.

Державою-членом для постачальника послуг з криптовалют є держава-член, в якій зареєстрований офіс постачальника послуг з криптовалют.

Чи дозволяє CASP-авторизація надавати послуги по всьому ЄС?

Так, після отримання дозволу CASP компанії можуть надавати послуги, пов’язані з криптовалютами, на всій території Європейського Союзу відповідно до свободи заснування або свободи надання послуг. Важливо, що транскордонна діяльність не вимагає фізичної присутності в приймаючій державі-члені.

Вимоги до членів правління заявників CASP

Члени правління повинні

• Мати хорошу репутацію, «чисте» судимість і відповідні знання та досвід.
• Вони не повинні бути засуджені за злочини, пов’язані з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму, або інші злочини, які можуть вплинути на їхню репутацію.
• Принаймні один з членів правління повинен бути резидентом Європейського Союзу.
• Вони також повинні продемонструвати, що здатні приділяти достатньо часу ефективному виконанню своїх обов’язків.
• До них не повинні застосовуватися санкції відповідно до комерційного права, законодавства про неплатоспроможність і фінансові послуги, а також законів, що стосуються боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, боротьби з шахрайством або професійної відповідальності.

Виконання цих умов має бути підтверджено відповідними доказами, які додаються до заяви на отримання дозволу. Наглядовий орган перевірить, чи дійсно особи відповідають зазначеним умовам.

Документи, необхідні в заяві на отримання дозволу на проведення CASP

Детальний перелік документів та інформації, які повинні бути включені до заяви на отримання дозволу на провадження діяльності з надання послуг з перевезень, залежить у кожному конкретному випадку від виду послуг, які планує надавати заявник на отримання дозволу відповідно до статті 3(1)(16) Угоди MiCA. Тому першим кроком у підготовці до подання заяви завжди має бути визначення послуг, які планується надавати, та перевірка вимог, передбачених Угодою MiCA для отримання дозволу на ці конкретні послуги.

Однак, виходячи з вимог, викладених у Положенні MiCA та супутніх технічних стандартах, можна визначити базовий каталог документів та інформації, які необхідно буде заповнити суб’єкту господарювання, що готується подати заяву на отримання дозволу на надання послуг з перевезень пасажирів. Це будуть

• Ідентифікація заявника.
• Статут або установчий договір.
• Програма діяльності та тип запланованих послуг, а також де і як вони будуть надаватися.
• Докази відповідності вимогам пруденційних гарантій, викладених у статті 67 MiCA (документи, що підтверджують наявність необхідних коштів або гарантій, страхові поліси, якщо такі є).
• Опис механізмів управління – організаційної структури заявника та системи внутрішнього нагляду і процедур прийняття рішень.
• Підтвердження відповідної репутації та компетентності членів органу управління – (документи, що підтверджують відсутність судимості, а також біографічні дані (CV) та інформація про досвід роботи).
• Опис внутрішнього контролю та процедур управління ризиками – (Політика та процедури виявлення, оцінки та управління ризиками, процедури протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, а також план забезпечення безперервності діяльності).
• Технічна документація систем ІКТ та рішень з безпеки з неспецифічним мовним описом (Послідовний неспецифічний мовний опис та політика безперервності діяльності, що включає плани безперервності діяльності ІКТ, а також плани реагування та відновлення ІКТ).
• Процедури сегрегації криптоактивів та коштів клієнтів.
• Процедури розгляду скарг.
• Політика зберігання та адміністрування криптовалют (вимагається для планів депозитарних послуг).
• Опис операційних положень торгової платформи (якщо застосовується) – Правила роботи платформи та процедури і система запобігання зловживанням на ринку.
• Підтвердження знань та досвіду осіб, які надають консультації або здійснюють управління портфелем (у разі наміру надавати послуги з консультування щодо криптоактивів або управління портфелем криптоактивів) – документи, що підтверджують компетентність та досвід радників, необхідний для виконання ними своїх обов’язків.
• Зазначення типу криптоактивів, до яких відноситься послуга з криптоактивів.
• Системи та процедури для забезпечення доступності, автентичності, цілісності та конфіденційності даних.
• Політика аутсорсингу, включаючи політику щодо планів на випадок надзвичайних ситуацій та стратегій виходу, з урахуванням масштабу, характеру та обсягу наданих послуг з криптоактивів.

Підсумок

З огляду на детальність і обсяг інформації та документів, які повинні супроводжувати заявку на отримання CASP, немає сумнівів, що це процес, до якого слід добре підготуватися. Тому, якщо ви плануєте подавати заявку на отримання дозволів в MICA, зв’яжіться з нами, щоб переконатися, що ваша заявка відповідає всім нормативним вимогам! Ми будемо раді допомогти вам у підготовці відповідної документації та забезпеченні дотримання вимог MiCA, а також інших нормативних актів, що стосуються фінансових або криптовалютних організацій, зокрема RODO або DORA.