Получение разрешения CASP — ключевая информация для криптовалютных компаний

Разрешение CASP (Crypto-Asset Service Provider) — это обязательное разрешение, предусмотренное регламентом MiCA (Markets in Crypto-Assets), которое должны получить компании, предоставляющие услуги, связанные с криптовалютами, на территории Европейского союза. К ним относятся криптовалютные биржи и пункты обмена криптовалют.

Как получить разрешение CASP?

Для того чтобы осуществлять криптовалютную деятельность в соответствии с правилами MiCA, трейдеры должны соответствовать определенным требованиям и подать заявку в соответствующий надзорный орган своей страны.

Требования к физическому присутствию в ЕС

Согласно статье 59(2) MiCA, поставщики услуг криптоактивов должны:

• Иметь головной офис в одном из государств-членов ЕС, в котором они фактически осуществляют хотя бы часть своей деятельности, связанной с услугами криптоактивов.
• Иметь место эффективного управления в ЕС.
• Иметь хотя бы одного директора-резидента ЕС.

Таким образом, чисто виртуальная деятельность без физического присутствия в ЕС не соответствует требованиям регулятора.Куда подавать заявку на получение разрешения CASP?

Заявители на получение разрешения CASP обращаются в компетентный надзорный орган своего государства-члена ЕС.

Домашним государством-членом ЕС для поставщика услуг криптоактивов является государство-член ЕС, в котором зарегистрирован офис поставщика услуг криптоактивов.

Позволяет ли авторизация CASP предоставлять услуги на территории ЕС?

Да, после получения разрешения CASP компании могут предоставлять услуги, связанные с криптовалютами, на всей территории Европейского союза в соответствии со свободой учреждения или свободой предоставления услуг. Важно отметить, что трансграничная деятельность не требует физического присутствия в принимающем государстве-члене.

Требования к членам совета директоров компаний, претендующих на получение CASP

Члены совета директоров должны:

• Иметь хорошую репутацию, «чистую» судимость и соответствующие знания и опыт.
• Они не должны быть осуждены за преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма, а также за другие преступления, которые могут повлиять на их хорошую репутацию.
• Как минимум один из членов совета директоров должен быть резидентом Союза.
• Они также должны продемонстрировать, что способны уделять достаточно времени эффективному выполнению своих обязанностей.
• К ним не должны применяться санкции в соответствии с коммерческим законодательством, законодательством о несостоятельности, законодательством о финансовых услугах, а также законами, касающимися борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, борьбы с мошенничеством или профессиональной ответственности.

Выполнение этих условий должно быть подтверждено соответствующими доказательствами, которые должны быть приложены к заявлению о выдаче разрешения. Надзорный орган проверит, действительно ли лица соответствуют данным условиям.

Документы, необходимые для подачи заявления на получение разрешения CASP

Подробный перечень документов и информации, которые должны быть включены в заявление на получение разрешения CASP, зависит в каждом конкретном случае от типа услуг, которые заявитель на получение разрешения в соответствии со Статьей 3(1)(16) MiCA планирует предоставлять. Поэтому первым шагом при подготовке к подаче заявки всегда должно быть определение услуг, которые планируется оказывать, и проверка требований, установленных MiCA для получения разрешения на эти конкретные услуги.

Однако, основываясь на требованиях, изложенных в Регламенте MiCA и сопутствующих технических стандартах, можно определить основной перечень документов и информации, которые должны быть заполнены организацией, готовящейся подать заявку на получение разрешения CASP. К ним относятся:

• Идентификация заявителя.
• Учредительный договор или устав.
• Программа деятельности и тип планируемых услуг, а также место и способ их предоставления.
• Подтверждение соответствия требованиям пруденциальных гарантий, изложенным в статье 67 MiCA (документы, подтверждающие наличие необходимых средств или гарантий, страховые полисы, если таковые имеются).
• Описание механизмов управления — организационная структура заявителя, система внутреннего надзора и процедуры принятия решений.
• Подтверждение соответствующей репутации и компетентности членов руководящего органа — (Документы, подтверждающие отсутствие судимости, а также биографические данные (CV) и информация об опыте работы).
• Описание процедур внутреннего контроля и управления рисками — (Политики и процедуры по выявлению, оценке и управлению рисками, процедуры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, план обеспечения непрерывности деятельности).
• Техническая документация по ИКТ-системам и решениям безопасности с описанием на неспецифическом языке (Последовательное описание на неспецифическом языке и политика обеспечения непрерывности бизнеса, включающая планы обеспечения непрерывности бизнеса ИКТ, а также планы реагирования и восстановления ИКТ).
• Процедуры разделения криптоактивов и средств клиентов.
• Процедуры рассмотрения жалоб.
• Политика хранения и администрирования криптовалют (требуется для планов кастодиального обслуживания).
• Описание операционных положений торговой платформы (если применимо) — правила управления платформой, а также процедуры и система предотвращения злоупотреблений на рынке.
• Подтверждение знаний и опыта лиц, предоставляющих консультации или управляющих портфелем (При намерении предоставлять консультации по криптоактивам или услуги по управлению портфелем криптоактивов) — Документы, подтверждающие компетентность и опыт советников, необходимые для выполнения ими своих обязанностей.
• Указание типа криптоактивов, к которым относятся услуги по криптоактивам.
• Системы и процедуры, обеспечивающие доступность, подлинность, целостность и конфиденциальность данных.
• Политика аутсорсинга, включая политику в отношении планов действий в чрезвычайных ситуациях и стратегий выхода, с учетом масштаба, характера и объема предоставляемых услуг по криптоактивам.

Резюме

Учитывая детализацию и объем информации и документов, которые должны сопровождать заявку на получение CASP, нет никаких сомнений в том, что это процесс, к которому нужно хорошо подготовиться. Поэтому, если вы планируете подать заявку на получение разрешений в MICA, свяжитесь с нами, чтобы убедиться, что ваша заявка соответствует всем нормативным требованиям! Мы будем рады помочь вам в подготовке соответствующей документации и обеспечении соответствия нормам MiCA, а также другим нормативным актам, специфичным для финансовых или криптовалютных организаций, в частности RODO или DORA.